Des conseils financiers personnalisés

• Premier contact ensemble au téléphone, en vidéoconférence ou en personne. Prendre rendez-vous en cliquant ici
  • L’objectif est de faire connaissance, voir et établir une collaboration ensemble si la complicité est au rendez-vous
• Discussion à propos de :
  • Vos objectifs
  • Vos préoccupations
  • Votre famille et vos engagements
  • Votre dossier de crédit
  • Vos entreprises, s’il y a lieu
• Conseils pour un budget en santé
• Consultation des documents financiers relatifs à vos besoins

Voici les documents que nous pourrions vous demander de consulter pour préparer
votre stratégie financière adaptée à vos besoins

• Relevés sommaire et/ou contrats d’assurance-vie temporaire, vie permanente, vie entière, maladies graves, invalidité ou autre.
• Rapport d’impôt complet le plus récent
• Avis de cotisation fédéral le plus récent (celui-ci permet de voir vos revenus ainsi que État du maximum déductible au titre des REER de l’année en cours)
• Solde de vos placements CELI ainsi que vos droits de cotisation CELI à jour
  • Pour consulter vos droits de cotisations à jour, vous devez vous inscrire/connecter sur MON DOSSIER sur le site du gouvernement du Canada à l’adresse suivante: https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/services-electroniques/services-electroniques-particuliers/dossier-particuliers.html
• Relevés de vos placements les plus récents (ceux à votre travail, ceux à votre institution financière actuelle ou avec votre conseiller)
• Solde de vos dettes et paiements obligatoires
• Votre testament, votre mandat de protection (mandat en cas d’inaptitude) et votre procuration
  • (Svp nous spécifier si vous n’en avez pas!)
• Si vous êtes un employé :
  • Talon de paye le plus récent
  • T4 (État de la rémunération payée du Gouvernement du Canada)
• Si vous êtes un travailleur autonome ou un entrepreneur
  • T1 Générale (Gouvernement Fédéral) de l’année précédente
  • Rapport d’impôt de l’entreprise
  • États financiers de l’entreprise le plus récent
  • Relevés de vos placements en entreprise (compte non-enregistré, compte bancaire, etc.)
• Si vous désirez discuter pour demander, renouveler ou refinancer un prêt hypothécaire, vous devrez également préparer les documents suivants:
  • Assurance habitation à jour
  • Relevé hypothécaire actuel, s’il y a lieu
  • **À noter que nous référons votre dossier à des spécialistes hypothécaires externes à notre cabinet et nous n’avons pas de permis pour faire nous-même votre financement. Nous vous accompagnons plutôt dans la discussion de votre situation financière avec le spécialiste attitré à votre dossier.**